2018年から始まった、つみたてNISAという金融商品。

これは、年間40万円、2018年から2037年までの20年間に限り、運用利益への課税が免除されるので、超お得!ということで、
2018年7月に株でも始めようかとつくるだけつくって放置していたSBI証券のWeb口座から申し込んでみました。

購入したのは 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス という銘柄えす。

始めたのが既に夏だったので、駆け込みで1年間の上限額の40万円になるように一気に突っ込んだら、直後に経過悪化して見事に元本割れを起こしたけど、2019年から毎月33,333円の自動定額積み立てを続けてたら、ウェルスナビと同じようにV字回復して着々と不労所得を生み出してくれました。

2020年2月に新型コロナショックが来るまでは...

将来の貯蓄に不安を持っていて、なにか
資産運用を始めようかなと思っている人に向けて、ごく普通のサラリーマンの僕の運用成績を公開しますので、よかったら参考にしてやってください。

その前に、そもそもつみたてNISAって何?  どうやって始めるの?という方は、まずはこちらの記事をどうぞ

参考記事: 【つみたてNISA口座開設】非課税期間が2038年までなのでお早めに~

参考記事: 非課税期間限定のつみたてNISAも利益プラス化で2038年が楽しみ!
2020年6月21日時点の成績

下のグラフは、つみたて開始から累計の原資(緑塗り)と評価額(オレンジの折れ線)です。

つみたてNISA_20200621


金融業界にも顕著な新型コロナショックの影響が見え始めたのが3月頃。
3月末時点では僕のつみたてNISAの成績も20万円以上の赤字になり、そこから一カ月がたった20年4月30日時点では、原資累計 933,600円に対して総資産評価額 878,445円、評価損益-55,155円まで戻っていたので、既に回復の兆しが見えていました。

5月度でも回復傾向は継続し、原資累計966,900円に対して評価金額は957,684円なので、評価損益-9,216円。黒字回復まであと一歩というところまできていました。

そして、6月度は原資累計1,000,200円に対して評価額が1,043,738なので、評価損益がプラスの43,538円ということなので、どうやら離陸し始めたようです。

自分が予想してた回復ペースよりはかなり早いですね。

ちなみに、この回復傾向は日経平均株価やNYダウ平均といったメジャーな指標と全くと言っていいほど同じ動きになってるので、ある意味安心して見守ってます。

日経平均株価_20200628


ダウ平均_20200628





つみたてNISAもウェルスナビと同様に、買い時、始め時として超お得なこのキャンペーン期間は徐々に収束、さらには終息に向かっていますので、始めるならお早めに!

このつみたてNISA以外にも、ウェルスナビ、仮想通貨の手動定額つみたて、楽天ポイント投資などをやっていて、運用実績を書いてます。

興味を持ち始めた人は是非、こちらもどうぞ

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【つみたてNISA実績】利回り19.5%なので2037年には8千万円に!

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